俄羅斯中央銀行(CBR)計(jì)劃從商業(yè)銀行獲取有關(guān)私人之間資金轉(zhuǎn)移的信息，包括交易加密貨幣的客戶。這項(xiàng)措施可能會(huì)影響在線加密貨幣交易商——監(jiān)管機(jī)構(gòu)指責(zé)這些交易商商進(jìn)行非法操作。

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中央銀行將檢查俄羅斯人之間的加密貨幣交易

作為打擊其認(rèn)為非法的某些交易的努力的一部分，俄羅斯銀行將向處理個(gè)人之間轉(zhuǎn)賬的金融機(jī)構(gòu)尋求更多數(shù)據(jù)。當(dāng)?shù)孛襟w披露，此舉涉及許多使用以虛擬人名義注冊(cè)的賬戶的平臺(tái)，例如在線博彩公司和提供加密貨幣交易服務(wù)的網(wǎng)站。

俄羅斯商業(yè)新聞門戶網(wǎng)站RBC周一報(bào)道，監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)向銀行發(fā)送了一份新的交易報(bào)告表。根據(jù)初步報(bào)告，CBR打算索取俄羅斯人之間的匯款信息，包括匯款人和收款人的個(gè)人數(shù)據(jù)。

在Prime援引的一份新聞稿中，貨幣當(dāng)局后來澄清說，這項(xiàng)措施并不意味著對(duì)個(gè)人交易實(shí)行全面控制，而是“旨在確定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域”。

俄羅斯銀行進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，它將只在這種情況下收集匿名數(shù)據(jù)——向個(gè)人提供支付服務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)平臺(tái)可能被用于非法操作時(shí)。它還堅(jiān)稱它不打算為所有交易引入新的報(bào)告程序，并解釋說它指的是在幾個(gè)小時(shí)內(nèi)以多筆交易向同一收款人轉(zhuǎn)移大量資金的特定情況。

CBR表示，此類交易顯然不是普通公民和小企業(yè)之間的普通支付。央行補(bǔ)充說，當(dāng)觀察到符合某些標(biāo)準(zhǔn)的交易時(shí)，它將要求銀行提供更多登記冊(cè)數(shù)據(jù)，但堅(jiān)稱它不會(huì)要求提供可用于識(shí)別個(gè)人客戶的信息。

俄羅斯當(dāng)局目前正在討論全面監(jiān)管加密貨幣的提案——包括交易和挖礦在內(nèi)的許多相關(guān)活動(dòng)仍然不在1月份生效的“數(shù)字金融資產(chǎn)”法的范圍之內(nèi)。據(jù)報(bào)道，在國(guó)家杜馬的一個(gè)工作小組舉行的會(huì)談中，俄羅斯銀行堅(jiān)持其長(zhǎng)期立場(chǎng)——反對(duì)比特幣等加密貨幣在國(guó)內(nèi)自由流通，反對(duì)將其用于支付。

貨幣當(dāng)局還在探索防止俄羅斯人投資加密資產(chǎn)的方案，包括阻止向某些硬幣交易平臺(tái)的銀行卡支付行為。盡管如此，最近公布的2021年第二和第三季度金融穩(wěn)定概覽中的估計(jì)表明，俄羅斯居民每年進(jìn)行的數(shù)字貨幣交易量約為50億美元。